财务规划与投资顾问

新客户首次与财务顾问会面，讨论其财务目标、现有资产、风险承受能力和投资经验。顾问收集信息以了解客户需求并设定初步期望。

一位即将退休的现有客户与其顾问审查其退休储蓄计划。他们讨论当前的供款、退休后的预计收入、潜在缺口以及确保舒适财务未来的策略。

财务顾问对客户的投资组合表现进行定期审查。他们讨论市场趋势、特定资产表现，并根据市场状况或客户不断变化的生活状况推荐再平衡或战略调整。

客户与财务顾问或税务专家会面，讨论优化投资以提高税务效率的策略。这可能涉及讨论不同账户类型（例如，罗斯账户与传统账户）、亏损报税或资本利得策略。

在市场剧烈波动期间，客户致电财务顾问，表达对其投资组合表现的担忧。顾问安抚客户，解释市场情况，并强调长期策略。